Définition et principales caractéristiques des cryptomonnaies

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La cryptomonnaie est une monnaie numérique, créée à l’aide d’algorithmes, qui n’est ni émise, ni administrée par un gouvernement ou une banque centrale [2]. Plus précisément, la cryptomonnaie est un actif numérique du secteur privé, qui s’appuie sur les technologies de la cryptographie, des registres distribués (par ex., les chaînes de blocs) et toutes autres
technologies similaires [3]. Les différentes cryptomonnaies fonctionnent à l’aide d'un réseau décentralisé pair à pair (P2P) regroupant plusieurs acteurs [4] et rejettent l’implication d’une tierce partie, comme un gouvernement ou une banque centrale à titre de gardien ou responsable de sa régulation [5][6]. Le réseau de "pairs" réfère aux utilisateurs qui réalisent des transactions à l'aide de leurs ordinateurs et qui forment un réseau distribué [2]. Les détenteurs de cryptomonnaies peuvent dépenser leurs monnaies numériques à l’aide du système de chiffrement asymétrique impliquant une clé publique et clé privée. La clé publique leur permet d’envoyer leur argent et de créer des adresses qui représentent des identifiants afin d’envoyer ou recevoir des cryptomonnaies [1][7]. La clé privée représente une série de chiffres aléatoires qui permettent à l’utilisateur de dépenser ses actifs de cryptomonnaies[8]. En résumé, les différentes cryptomonnaies partagent trois principales caractéristiques: elles sont décentralisées, pseudoanonymes, et transparentes[1].

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En effet, la majorité des cryptomonnaies procurent un pseudoanonymat, car l’utilisation de la chaîne de blocs s’appuie sur un registre public permettant à tous les utilisateurs d'observer les transactions et de connaître des informations relatives à celles-ci telles que l’adresse de l’expéditeur et du destinataire ainsi que le montant envoyé[9][10]. Plusieurs informations relatives à l’identité des parties impliquées dans une transaction peuvent ainsi mener leur identification. De plus, de nombreuses entreprises ont développé des outils permettant d’identifier des individus ou des regroupements à des numéros de portefeuille illicites ou légitimes. Il est aussi possible de trouver des informations sur l’identité de propriétaire de portefeuille de cryptomonnaie à l’aide d'outils en sources ouvertes. C’est principalement grâce aux sorties de transaction non dépensée (Unspent Transaction Output [UTXO] en anglais), représentant la balance du montant désirant être envoyé, qu’il est possible de retracer des portefeuilles ou des regroupements de portefeuilles[0].

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Caractéristiques utiles à des fins malveillantes

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Néanmoins, certaines cryptomonnaies, communément nommées « cryptomonnaies à anonymat augmenté » (anonymity-enhanced cryptocurrencies [AECs] en anglais), déjouent la nature transparente et pseudonyme des cryptomonnaies. Monero (XMR) est la plus populaire en termes de quantité de transactions, mais aussi en termes de valeur unitaire, mais il en existe d’autres telles que ZCash (ZEC), Oasis Network (ROSE), Secret (SCR) et Decred (DCR)[11]. Développée en 2014, Monero a fait de la protection de la vie privée de ces utilisateurs son argumentaire de vente et s’appuie sur la technologie de la chaîne de bloc en y ajoutant un algorithme ayant une fonction spéciale permettant d’exercer de la cryptographie avancée[12]. En effet, c’est grâce à la technologie cryptographique de la signature de cercle (Ring Confidential Transactions en anglais) que le camouflage des identifiants des deux parties dans une transaction est rendu possible[13] [14]. Cette technologie représente un système de signatures chiffrées multicouches qui permet de masquer les montants des transactions, les origines et les destinations à l’intérieur du groupe d’utilisateurs[13]. Cette technologie d’anonymat amène plusieurs chercheurs et agences gouvernementales à soulever des préoccupations face à l’utilisation des AECs et la signature de cercle par les groupes criminels [1][14][15].

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Il existe aussi des services de mixage de cryptomonnaies qui appliquent des techniques permettant de réduire la traçabilité des transactions des utilisateurs[16]. Ces services permettent d’obscurcir la relation entre les entités de la transaction, rendant difficile l’identification de l’origine fonds[17]. Il existe trois types de service de mixage des cryptomonnaies, tous ayant leur lot d’avantages et d’inconvénients : le service centralisé (par ex., Bitcoin Fog), le service décentralisé (par ex., CoinJoin) et le cross-blockchain mixing service / Decentralized Finance (finance décentralisée) (DeFi) (par ex., ShapeShift). Les services de mixage centralisés s’appuient sur des serveurs centralisés permettant d’effectuer le mélange, mais aucune garantie d’envoi aux destinateurs ou d’un réel mélange n’est assurée[17].

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Les deux autres services apparaissent moins risqués pour les utilisateurs puisque les fonds ne sont pas détenus par un tiers et/ou les transactions se font sans intermédiaire. Ainsi, les services de mixage décentralisés s’appuient plutôt sur la signature conjointe d’un contrat intelligent numérique afin de camoufler les entrants et sortants des transactions[18]. Finalement le cross-blockchain mixing service / DeFi fournit un service de convertisseurs de cryptomonnaies[17]. Il est donc possible pour les utilisateurs d’échanger leur bitcoin avec d’autres cryptomonnaies rendant le suivi des transactions difficiles[17]. Ces services sont un facilitateur pour les activités criminelles telles que le blanchiment d’argent[17]. Toutefois, bien que ces services rendent plus difficile le suivi des transactions, le traçage n’est pas impossible. Une équipe de chercheurs[17] ont d’ailleurs proposé un algorithme étant en mesure d’identifier 92% des transactions provenant de services de mixage.